Bank of America’ya 1,21 milyar doları aşan ceza

VGN

Bank of America’ya denetim eksiklikleri ve yaptırım ihlalleri nedeniyle 1,21 milyar doları aşan ceza verildi. Banka, şüpheli işlemleri zamanında bildirmedi.

ABD’nin en büyük ikinci bankası Bank of America’ya, kara para aklamayı önleme yükümlülüklerindeki eksiklikler ve yaptırım ihlalleri nedeniyle toplam 1,21 milyar doları aşan ceza uygulandı. 13 Ekim 2026’da açıklanan karar, bankanın şüpheli işlemleri belirleme, inceleme ve bildirme süreçlerindeki aksaklıklara dayanıyor.

Üç kurumdan ceza ve uzlaşma kararı

Mali Suçları Önleme Ağı (FinCEN), bankaya 1,2 milyar dolar ceza verdi. Para Birimi Denetleme Ofisi’nin (OCC) belirlediği 750 milyon dolarlık ceza bu tutardan mahsup ediliyor. Böylece iki kurumun cezaları ayrı ayrı toplanmıyor.

Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi (OFAC) ile yapılan ayrı uzlaşmanın tutarı ise 11 milyon 662 bin 930 dolar. Bu dosya, İran, Rusya, uyuşturucu kaçakçılığı ve küresel terörizmle ilgili programlar dahil çeşitli yaptırım düzenlemelerine ilişkin 475 olası ihlali kapsıyor.

FinCEN’in cezası Hazine Bakanlığı tarihindeki en büyük üçüncü ceza olurken, OCC’nin 750 milyon dolarlık kararı kurum tarihinin en yüksek para cezası olarak kayda geçti.

5 milyar doları aşan şüpheli işlem

İncelemede, Bank of America’nın 5 milyar doları aşan şüpheli işlemleri zamanında bildirmediği tespit edildi. Bu tutarın 1 milyar doları aşan bölümü, ulusal güvenlik ve öncelikli yasa dışı finansman riskleriyle ilişkilendirildi.

Şüpheli hareketler arasında Çin merkezli kara para aklama ağlarına işaret eden faaliyetler, dolandırıcılık ve ABD’nin güneybatı sınırıyla bağlantılı olası ticarete dayalı kara para aklama işlemleri bulunuyor. Bildirimlerdeki gecikmelerin, kolluk birimlerinin önemli mali bilgilere zamanında ulaşmasını engellediği belirtildi.

İşlem izleme sisteminde yaygın eksiklikler

OCC’nin değerlendirmesine göre bankanın işlem izleme sistemi, trilyonlarca dolarlık işlemi yeterince denetleyemedi. Bu durum, milyarlarca dolarlık hareketle ilgili şüpheli işlem bildirimlerinin gecikmesine yol açtı.

Banka, Aralık 2024’te uyum programındaki eksiklikleri giderme yükümlülüğü altına girmişti. Ancak sonraki denetimlerde önemli sorunların sürdüğü belirlendi. Banka, FinCEN ile uzlaşmasında kara para aklamayı önleme programı ve bildirim yükümlülüklerine ilişkin ihlalleri kabul etti.

Bağımsız inceleme ve bankanın yanıtı

Karar kapsamında banka, geçmiş işlemleri bağımsız uzmanlara inceleterek gözden kaçan şüpheli hareketleri bildirecek. Şüpheli işlem takibi, müşteri incelemesi ve yabancı bankaların muhabir hesaplarına yönelik denetim süreçleri de bağımsız değerlendirmeden geçirilecek.

ABD Hazine Bakanı Scott Bessent, bu ölçekteki bir bankanın yükümlülüklerini yerine getirmemesinin tüm finans sistemini yasa dışı finansman risklerine açık bıraktığını belirtti. Bessent, en büyük finans kuruluşlarının da yasaların üzerinde olmadığını vurguladı.

Bank of America ise mali suçlarla mücadele için teknolojiye milyarlarca dolar yatırım yaptığını ve binlerce çalışan görevlendirdiğini açıkladı. Banka, düzenleyici kurumların belirlediği sorunları gidermek için çalışmaları sürdürdüğünü bildirdi.